Pensionierung – den verdienten Ruhestand geniessen
Die Pensionierung markiert den Beginn eines neuen Lebensabschnitts, in dem sich Träume verwirklichen lassen. Wir begleiten Sie beim Übergang in den Ruhestand.
Was Sie heute richtig planen, kommt morgen optimal zum Tragen. Deshalb empfehlen wir Ihnen, sich rund zehn Jahre vor der gewünschten Pensionierung mit diesem Lebensabschnitt auseinanderzusetzen.
Dazu gehört eine ganzheitliche Analyse, die Ihre persönliche und finanzielle Situation berücksichtigt. Wir bieten Finanz- und Pensionsplanungsdienstleistungen mit unterschiedlichem Beratungsumfang an.
Sie beginnen mit einem persönlichen, vertrauensvollen Gespräch mit Ihrer Beraterin oder Ihrem Berater. Ziel ist es, herauszufinden, welcher Dienstleistungsumfang Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. Je nach gewählter Dienstleistung werden die weiteren Schritte in die Wege geleitet. In einer ersten Phase geht es darum, gemeinsam Ihre finanzielle Situation, Ihre Vorstellungen, Wünsche und Ziele aufzunehmen. Auf dieser Basis entsteht Ihre individuelle Pensionsplanung. Darin beantworten wir Ihnen die zentralen Fragen und Ihre Beraterin oder Ihr Berater unterstützt Sie in der Umsetzung der weiteren Schritte.
Übersicht & Beratungsumfang Dienstleistungen
| Beratungsschwerpunkte |
|
| Zeitpunkt Dienstleistung | Ca. 5 bis 10 Jahre vor Erwerbsaufgabe |
| Maximal Anzahl Planungsvarianten | 2 |
| Preis | Pauschal CHF 900 exkl. MwSt. |
| Beratungsschwerpunkte |
|
| Zeitpunkt Dienstleistung | Ca. 2 Jahre vor Erwerbsaufgabe |
| Maximal Anzahl Planungsvarianten | 2 |
| Preis | Pauschal CHF 900 exkl. MwSt. |
| Beratungsschwerpunkte |
|
| Zeitpunkt Dienstleistung | Ca. 2 bis 10 Jahre vor Erwerbsaufgabe |
| Maximal Anzahl Planungsvarianten | 3 |
| Preis | Pauschal CHF 1'500 exkl. MwSt. |
| Beratungsschwerpunkte |
|
| Zeitpunkt Dienstleistung | Ca. 2 bis 10 Jahre vor Erwerbsaufgabe |
| Maximal Anzahl Planungsvarianten | 4 |
| Preis | Pauschal CHF 2'500 exkl. MwSt. |
| Beratungsschwerpunkte |
|
| Zeitpunkt Dienstleistung | Ca. 2 bis 10 Jahre vor Erwerbsaufgabe |
| Maximal Anzahl Planungsvarianten | 4 |
| Preis | Pauschal CHF 3'000 exkl. MwSt. |
Um die unterschiedlichen Dienstleistungen besser unterscheiden zu können, haben wir Ihnen nachfolgend eine Zusammenstellung der wichtigsten Eigenschaften erstellt:
| Pensionscheck Standortbestimmung |
Pensionscheck Umsetzung |
Pensionsberatung | Pensionsplanung | |
| Durchführung Informationsgespräch | Kundenberater*in | Kundenberater*in | Kundenberater*in | Fachspezialist*in |
| Durchführung Beratungsgespräch | Kundenberater*in | Kundenberater*in | Fachspezialist*in | Fachspezialist*in |
| Maximale Anzahl Planungsvarianten | 2 | 2 | 3 | 4 |
| Anzahl Pensionierungszeitpunkte | 1 | 1 | 2 | individuell |
| Preis | Pauschal CHF 900 exkl. MwSt |
Pauschal CHF 900 exkl. MwSt |
Pauschal CHF 1'500 exkl. MwSt |
Pauschal CHF 2'500 exkl. MwSt |
|
Beratungsthemen |
||||
| Hypotheken SGKB im Ruhestand | Ja | Ja | Ja | Ja |
| AHV-Beiträge Nichterwerbstätige | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Pensumsreduktion ab Alter 58 um maximal 50% | Ja | Ja | Ja | Ja |
| Staffelung Auszahlung Vorsorgekapital | Nein | Ja | Ja | Ja |
| Renten- oder Kapitalbezug Pensionskasse | Nein | Ja | Ja | Ja |
| Einkauf Pensionskasse | Ja | Nein | Ja | Ja |
| Beratung im Zusammenhang mit Arbeitslosigkeit | Nein | Nein | Ja | Ja |
| Mehrere Renditeobjekte mit geplanten Veränderungen | Nein | Nein | Nein | Ja |
| Mehrere, altersunabhängige Pensum-Reduktionen | Nein | Nein | Nein | Ja |
| Eigentümer Einzelfirma/GmbH/AG | Nein | Nein | Nein | Ja |
| Weitere nicht aufgeführte Fragen | Nein | Nein | Nein |
Ja |
Erwerbstätigkeit Fürstentum Liechtenstein in Absprache mit Ihrer Kundenberaterin / Ihrem Kundenberater
Dienstleistungsberater
Um einfacher das für Sie passende Produkt zu finden, können Sie auch unseren Dienstleistungs-Berater benutzen.
Wenn Sie eine unserer Dienstleistungen in Anspruch nehmen möchten, können Sie Ihre Unterlagen bei einer Niederlassung abgeben oder hier online bei uns hochladen.
Ihre nächsten Schritte
Mit unserem Online-Pensionsrechner haben Sie die Möglichkeit eine Erstanalyse vorzunehmen. Sie können sich auch direkt von unseren Spezialisten in einem persönlichen Gespräch Ihre Situation analysieren lassen.
Kontakt Beratungszentrum
Servicezeiten
07:30 bis 17:30 (Montag-Freitag; CHF 0.04/Minute)
Pensionsrechner
Wie viel Einkommen steht Ihnen nach der Pensionierung noch zur Verfügung? Fragen Sie unseren Pensionsrechner.
Weiter zum Pensionsrechner